Информационное письмо Росфинмониторинга от 24.02.2015 N 41 "Рекомендации по направлению в Росфинмониторинг информации, предусмотренной подпунктами "г", "е" и "ж" пункта 1 письма Банка России "О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 24 февраля 2015 г. N 41

РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО НАПРАВЛЕНИЮ В РОСФИНМОНИТОРИНГ ИНФОРМАЦИИ,
ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ПОДПУНКТАМИ "Г", "Е" И "Ж" ПУНКТА 1 ПИСЬМА
БАНКА РОССИИ "О МЕРАХ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ УСЛУГ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА"

В целях реализации положений письма Банка России от 31.12.2014 N 238-Т "О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" (далее - Письмо) в части представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной подпунктами "г", "е" и "ж" пункта 1 указанного Письма, микрофинансовым организациям следует использовать существующую форму 4-СПД и следующий порядок ее заполнения.

1. По пп. "г" п. 1 Письма:

в реквизитах 113 "Дата совершения операции", 114 "Дата выявления операции" указывать дату отказа от установления деловых отношений;

в реквизите 115 "Код вида операции" указывать "6001";

в реквизите 117 "Код валюты" указывать "0";

в реквизитах 118 "Сумма операции в валюте ее проведения", 119 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" указывается "0";

в реквизитах 121 "Основание совершения операции", 122 "Назначение платежа", 124 "Характеристика операции" следует указать "Отказ от установления деловых отношений";

в реквизите 123 "Код признака операции с денежными средствами или иным имуществам" указывается "0";

в реквизите 125 "Код вида необычной сделки" указывать "4508" ("Отказ микрофинансовой организацией от установления деловых отношений");

в реквизите 126 "Дополнительная информация" указываются основания отказа в установлении деловых отношений.

2. По пп. "е" п. 1 Письма:

в реквизитах 113 "Дата совершения операции", 114 "Дата выявления операции" предлагается указывать дату отказа от заключения договора займа;

в реквизите 115 "Код вида операции" указывать "6001";

в реквизитах 118 "Сумма операции в валюте ее проведения", 119 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" указывается сумма займа по договору, в заключении которого было отказано;

в реквизитах 121 "Основание совершения операции", 122 "Назначение платежа", 124 "Характеристика операции" следует указать "Отказ от заключения договора займа";

в реквизите 123 "Код признака операции с денежными средствами или иным имуществом" указывается "0";

в реквизите 125 "Код вида необычной сделки" указывать "4509" ("Отказ микрофинансовой организацией от заключения договора займа");

в реквизите 126 "Дополнительная информация" указывается основание отказа от заключения договора займа.

3. По пп. "ж" п. 1 Письма:

в реквизитах 113 "Дата совершения операции", 114 "Дата выявления операции" указывать дату отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

в реквизите 115 "Код вида операции" указывать "6001";

в реквизитах 118 "Сумма операции в валюте ее проведения", 119 "Сумма операции в рублевом эквиваленте" указывается предполагаемая сумма операции;

в реквизите 121 "Основание совершения операции" указываются реквизиты документа, на основании которого должна осуществляться соответствующая операция, например, "Договор займа от N".

в реквизите 122 "Назначение платежа" указывается "Отказ от совершения операции";

в реквизите 124 "Характеристика операции" описывается характер предполагаемой операции;

в реквизите 125 "Код вида необычной сделки" указывать "4510" ("Отказ микрофинансовой организацией от совершения операции");

в реквизите 126 "Дополнительная информация" указывать "В отношении операции реализован пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ".