"Типовой план по проведению основных мероприятий принудительной ликвидации в отношении кредитных организаций" (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 17.09.2015, протокол N 130, раздел VI) (ред. от 22.12.2016)


Приложение 2

Утвержден
решением Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 17.09.2015 (протокол N 130, раздел VI)

ТИПОВОЙ ПЛАН
ПО ПРОВЕДЕНИЮ ОСНОВНЫХ МЕРОПРИЯТИЙ ПРИНУДИТЕЛЬНОЙ
ЛИКВИДАЦИИ В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(с изменениями,
внесенными решением Правления Агентства
от 22.12.2016 (протокол N 178, раздел V))

Дата судебного заседания "__" ______ ____ г.
Дата изготовления судебного акта в полном объеме "__" ______ ____ г.

N N п/п
Наименование мероприятий
Срок исполнения
Ответственный исполнитель от Агентства
1.
Направление в арбитражный суд и Банк России сообщения о назначении представителя ликвидатора
В течение 5 календарных дней со дня вынесения арбитражным судом решения о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации <1>
(далее - решение АС) <2> или вынесения судебного акта об утверждении Агентства ликвидатором
(п. 14 ст. 189.77 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ <3>)
Департамент ликвидации кредитных организаций
2.
Получение от временной администрации печатей и штампов ликвидируемой кредитной организации, а также:
- бухгалтерской документации;
- баз данных кредитной организации на электронных носителях (резервных копий баз данных);
- информации о финансовом состоянии кредитной организации;
- материальных и иных ценностей;
- реестра требований кредиторов;
- иной документации
Не позднее 10 рабочих дней после дня вынесения решения АС
Представитель ликвидатора совместно <*>:
с Департаментом сопровождения ликвидационных процедур,
Департаментом управления активами,
Департаментом реализации активов,
Юридическим департаментом,
Департаментом информационных технологий,
Департаментом бухгалтерского учета и отчетности
3.
Открытие счета ликвидируемой кредитной организации в Агентстве
Не позднее 5 рабочих дней со дня получения решения АС или судебного акта об утверждении Агентства ликвидатором в соответствии с Порядком работы со счетами кредитной организации в ходе конкурсного производства (ликвидации)
Департамент ликвидации кредитных организаций
4.
Прием заявлений клиентов кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, о возврате их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных кредитной организацией за их счет по договорам хранения, доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании
В течение 6 месяцев со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
5.
Зачисление ценных бумаг, не востребованных учредителями управления и клиентами кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, на лицевые счета данных клиентов в реестре владельцев ценных бумаг либо на счета депо данных клиентов в депозитарии. Передача в депозит нотариуса ценных бумаг и иного имущества, не востребованных клиентами кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг
По истечении 6 месяцев со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
6.
Проведение мероприятий по обеспечению сохранности имущества ликвидируемой кредитной организации
В ходе процедуры принудительной ликвидации
Департамент ликвидации кредитных организаций, Департамент управления активами,
Департамент реализации активов
7.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направление для опубликования в газете "Коммерсантъ", "Вестнике Банка России" объявления о решении арбитражного суда о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
В течение 5 рабочих дней со дня открытия счета кредитной организации в Агентстве
Департамент ликвидации кредитных организаций,
представитель ликвидатора,
Департамент общественных связей (только в части направления сведений для опубликования)
8.
Уведомление работников кредитной организации (при их наличии) о предстоящем увольнении
Не позднее 1 месяца со дня введения процедуры ликвидации <4>
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
9.
Направление запросов с целью поиска, выявления и возврата имущества ликвидируемой кредитной организации, находящегося у третьих лиц
Не позднее 2 месяцев со дня вынесения решения АС
Представитель ликвидатора,
Департамент управления активами
10.
Проведение инвентаризации активов кредитной организации, в том числе имущества, дебиторской задолженности и нематериальных активов, денежной наличности и прочих ценностей
Для ликвидируемых кредитных организаций, производство дел о ликвидации по которым возбуждено до 21.12.2016:
не позднее 5 месяцев со дня введения процедуры принудительной ликвидации (может быть изменен по решению ДЛКО/ДЛФО в соответствии в Порядком проведения инвентаризации имущества финансовой организации в ходе конкурсного производства (ликвидации)).
Для ликвидируемых кредитных организаций, производство дел о ликвидации по которым возбуждено после 21.12.2016 или производство по которым возбуждено до 21.12.2016, если к этому дню в отношении кредитной организации не введена процедура принудительной ликвидации:
не позднее 3 месяцев со дня введения процедуры принудительной ликвидации (может быть изменен арбитражным судом) (п. 2 ст. 129 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций,
Департамент управления активами,
Департамент реализации активов,
Департамент бухгалтерского учета и отчетности <*>
11.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, сведений о результатах инвентаризации имущества, а также размещение его на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
В течение 3 рабочих дней с даты окончания инвентаризации
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
12.
Предъявление к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требований о ее взыскании
В ходе принудительной ликвидации
Юридический департамент <*>,
представитель ликвидатора
13.
Привлечение аккредитованных при Агентстве организаций для осуществления оценки имущества кредитной организации и проведение оценки имущества, входящего в конкурсную массу
Не позднее 2 месяцев со дня получения требования кредитора или уполномоченного органа о привлечении оценщика
Департамент управления активами,
представитель ликвидатора
14.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве отчета об оценке, а также размещение его на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" имущества
В течение 2 рабочих дней с даты поступления копии отчета об оценке имущества в электронной форме
Департамент управления активами,
представитель ликвидатора
15.
Представление комитету (собранию) кредиторов предложений:
- о порядке, сроках и условиях проведения открытых торгов в электронной форме имуществом кредитной организации;
- порядке, сроках и условиях проведения торгов имуществом кредитной организации балансовой стоимостью менее 100 тыс. руб.
В течение 1 месяца с даты окончания инвентаризации или оценки имущества, если оценка проводилась по требованию кредитора или уполномоченного органа
Представитель ликвидатора,
Департамент реализации активов (в части согласования предложений),
Департамент сопровождения ликвидационных процедур (в части проведения заседания комитета (собрания) кредиторов)
16.
Организация торгов и продажа имущества кредитной организации
В ходе принудительной ликвидации после утверждения комитетом (собранием) кредиторов или арбитражным судом предложений о порядке, сроках и условиях продажи имущества кредитной организации
Департамент реализации активов,
представитель ликвидатора
17.
Опубликование сообщения о продаже имущества в газете "Коммерсант", включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, а также размещение его на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
Не менее чем за 30 дней до даты проведения торгов (п. 9 ст. 110 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)".
Департамент реализации активов,
Департамент общественных связей (только в части направления сведений для опубликования)
18.
Опубликование сообщения о результатах торгов в газете "Коммерсантъ", а также в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации, включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, а также размещение его на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
В течение 15 рабочих дней со дня подписания протокола о результатах проведения торгов или принятия решения о признании торгов несостоявшимися
Департамент реализации активов,
Департамент общественных связей (только в части направления сведений для опубликования)
19.
Ведение реестра обязательств кредитной организации перед вкладчиками <6>
В ходе принудительной ликвидации
Департамент страхования банковских вкладов,
представитель ликвидатора
20.
Ведение реестра требований кредиторов
В ходе принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур <*>,
представитель ликвидатора
21.
Рассмотрение требований, предъявленных кредиторами к кредитной организации и включенных в реестр требований кредиторов в период деятельности в ней временной администрации, и в случае необходимости направление кредиторам уведомлений о полном и частичном исключении их требований из реестра требований кредиторов кредитной организации
В течение 60 рабочих дней со дня опубликования сообщения о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур <*>,
представитель ликвидатора
22.
Рассмотрение требований кредиторов, предъявленных к кредитной организации в период деятельности временной администрации, но не рассмотренных временной администрацией на день истечения ее полномочий и переданных по описи ликвидатору
В течение 60 календарных дней со дня опубликования сведений о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур <*>,
представитель ликвидатора
23.
Закрытие реестра требований кредиторов
Не менее 60 календарных дней со дня опубликования сообщения о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур <*>,
представитель ликвидатора
24.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направление в Банк России сведений о порядке и сроках расчетов с кредиторами
Не позднее 5 рабочих дней до начала расчетов с кредиторами каждой очереди
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
представитель ликвидатора
25.
Проведение расчетов с кредиторами в соответствии с установленной законом очередностью
1. После согласования Банком России промежуточного ликвидационного баланса
2. Далее по мере формирования конкурсной массы
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
представитель ликвидатора
26.
Направление в Банк России сведений о погашении требований кредиторов соответствующей очереди
Не позднее 5 календарных дней со дня окончания расчетов с кредиторами соответствующей очереди
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
представитель ликвидатора
27.
Согласование с комитетом (собранием) кредиторов предложений о погашении требований кредиторов путем предоставления отступного
В ходе принудительной ликвидации при необходимости
(п. п. 21, 22 ст. 189.96 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
28.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве предложений о погашении требований кредиторов путем предоставления отступного
В течение 5 рабочих дней со дня утверждения комитетом (собранием) кредиторов предложений
(п. п. 24, 25 ст. 189.96 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
29.
Закрытие реестра требований кредиторов для целей участия в первом собрании кредиторов
30 календарных дней со дня опубликования сведений о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур <*>,
представитель ликвидатора
30.
Уведомление о дате и месте проведения первого (очередного) собрания кредиторов, в том числе в арбитражный суд (сообщение о результатах проведения собрания кредиторов)
1. В случае если количество конкурсных кредиторов, уполномоченных органов и лиц, имеющих право на участие в собрании кредиторов (далее - участники собрания), составляет менее 500, не позднее чем за 14 календарных дней до даты проведения собрания кредиторов сообщение о проведении собрания кредиторов включается в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направляется в суд, рассматривающий дело о банкротстве, а также участникам собрания по почте (адресная рассылка) или иным обеспечивающим получение такого сообщения способом не менее чем за 5 дней до даты проведения собрания кредиторов (применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены до 29.01.2015), либо не менее чем за 5 рабочих дней до даты проведения собрания кредиторов (применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены после 29.01.2015)
2. В случае если количество конкурсных кредиторов и уполномоченных органов превышает 500, не позднее чем за 14 календарных дней до даты проведения собрания кредиторов сообщение о проведении собрания кредиторов включается в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, опубликовывается в газете "Коммерсантъ" и размещается на сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", а также направляется в суд, рассматривающий дело о банкротстве, по почте или иным обеспечивающим получение такого сообщения способом не менее чем за 5 календарных дней
3. Сообщение, содержащее сведения о решениях, принятых собранием кредиторов, или сведения о признании собрания несостоявшимся, включается в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве в течение 5 рабочих дней с даты его проведения, а в случае проведения собрания кредиторов не конкурсным управляющим, а иными лицами - в течение 3 рабочих дней с даты получения конкурсным управляющим протокола собрания кредиторов (ст. ст. 12, 13 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ, Постановление от 22.06.2012 N 35).
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
Департамент общественных связей (только в части направления сведений для опубликования)
31.
Проведение первого собрания кредиторов
Не позднее 90 календарных дней со дня опубликования сведений о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций, Департамент информационных технологий,
Департамент безопасности и защиты информации
32.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о решениях, принятых на заседаниях комитета кредиторов
1. В течение 3 рабочих дней с даты получения конкурсным управляющим протокола заседания комитета кредиторов
2. Применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены после 29.01.2015, не позднее чем через 5 дней с даты проведения заседания комитета кредиторов в арбитражный суд направляется протокол заседания комитета кредиторов кредитной организации
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
33.
Проведение мероприятий по выявлению сомнительных сделок, совершенных с участием ликвидируемой кредитной организации
Не позднее 6 месяцев со дня вынесения решения АС (ст. 189.78 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Экспертно-аналитический департамент
34.
Подача исковых заявлений о признании выявленных и целесообразных для оспаривания сделок недействительными
Не позднее 1 года со дня вынесения решения АС (ст. ст. 189.78, 189.90 Закона
от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора,
Экспертно-аналитический департамент
35
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о подаче в арбитражный суд заявления о признании сделки недействительной, о вынесении судебного акта по результатам рассмотрения заявления и судебных актов о его пересмотре
Не позднее 3 рабочих дней с даты, когда конкурсному управляющему стало известно о подаче заявления или вынесении судебного акта, а при подаче заявления конкурсным управляющим - не позднее следующего рабочего дня после подачи заявления (п. 4 ст. 61.1 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Экспертно-аналитический департамент,
представитель конкурсного управляющего
36.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направление в Банк России:
- сведений о финансовом состоянии и имуществе на день решения о принудительной ликвидации;
- баланса на последнюю отчетную дату со счетом прибылей и убытков;
- сведений о наличии свободных денежных средств
Не позднее 30 календарных дней со дня введения процедуры принудительной ликвидации
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
37.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направление в Банк России отчета о ходе или об итогах инвентаризации имущества и сведений о структуре и размерах предъявленных требований кредиторов
Одновременно с сообщением о порядке и сроках расчетов с кредиторами
Представитель ликвидатора, Департамент ликвидации кредитных организаций,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
38.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и направление в Банк России сведений о смете текущих расходов
Не позднее 3 календарных дней со дня утверждения (изменения) сметы текущих расходов
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
39.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве текущей информации о ходе ликвидации, в том числе:
- о вновь выявленном имуществе кредитной организации;
- о работе по выявлению сделок, отвечающих признакам недействительности;
- о ходе реализации имущества
Не позднее 3 месяцев после начала проведения расчетов с кредиторами первой очереди, а в случае их отсутствия - со дня проведения первого собрания кредиторов банка, далее - каждые 3 месяца
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
40.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений:
- об исполнении сметы текущих расходов;
- о стоимости нереализованного имущества
Не реже одного раза в 6 месяцев со дня вынесения решения АС
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
41.
Представление отчета о деятельности ликвидатора в арбитражный суд, комитету (собранию) кредиторов и в Банк России
В ходе принудительной ликвидации, периодичность представления отчета комитету (собранию) кредиторов устанавливается собранием (комитетом) кредиторов
(п. п. 1, 2 ст. 189.79 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора, Департамент ликвидации кредитных организаций,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур (в части проведения заседания комитета (собрания) кредиторов)
42.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сведений о вынесении арбитражным судом судебного акта о признании действий ликвидатора незаконными, о взыскании с ликвидатора убытков (с указанием размера) в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязанностей в деле о банкротстве
В течение 3 рабочих дней с даты вступления соответствующего судебного акта в силу
Представитель конкурсного управляющего,
Департамент ликвидации кредитных организаций
43
Передача на хранение документации ликвидируемой кредитной организации, подлежащей обязательному хранению в соответствии с федеральными законами
В ходе принудительной ликвидации
Представитель ликвидатора, Департамент сопровождения ликвидационных процедур
44.
Составление промежуточного ликвидационного баланса и направление его на согласование в территориальное учреждение Банка России
Не позднее 6 месяцев со дня введения процедуры ликвидации
п. 3.1 Положения N 301-П)
Представитель ликвидатора,
Департамент бухгалтерского учета и отчетности <*>
45.
Представление на рассмотрение комитета (собрания) кредиторов промежуточного ликвидационного баланса
До направления на согласование в территориальное учреждение Банка России
(п. 1.6 Положения N 301-П <9>)
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
46.
Составление ликвидационного баланса и направление его на согласование в территориальное учреждение Банка России
Не позднее чем за 30 календарных дней до даты рассмотрения в арбитражном суде отчета о результатах проведения принудительной ликвидации
(п. 4.5 Положения N 301-П)
Представитель ликвидатора,
Департамент бухгалтерского учета и отчетности <*>
47.
Передача учредителям (участникам) кредитной организации имущества, оставшегося после завершения расчетов с ее кредиторами, и его распределение между ними
После завершения расчетов с кредиторами (ст. 189.101 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Департамент сопровождения ликвидационных процедур,
представитель ликвидатора
48.
Представление на рассмотрение комитета (собрания) кредиторов ликвидационного баланса
Не позднее 10 календарных дней с даты согласования территориальным учреждением Банка России
(п. 1.6 Положение N 301-П)
Представитель ликвидатора,
Департамент сопровождения ликвидационных процедур
49.
Уведомление конкурсных кредиторов и уполномоченных органов о направлении в арбитражный суд отчета о результатах принудительной ликвидации
Не позднее 10 дней со дня направления в суд отчета
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций
50.
Представление в Банк России определения арбитражного суда о завершении ликвидации и других документов в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" и Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"
Не позднее 10 календарных дней со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении ликвидации
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций,
Юридический департамент
51.
Включение в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о результатах принудительной ликвидации
Не позднее 10 календарных дней с даты завершения арбитражным судом процедуры принудительной ликвидации
(п. п. 6.1, 6.5 ст. 28 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ)
Представитель ликвидатора,
Департамент ликвидации кредитных организаций

--------------------------------

<*> В случае привлечения специализированных организаций и (или) специалистов ответственность за исполнение данных мероприятий возлагается на представителя ликвидатора.

Директор Департамента ликвидации кредитных организаций
М.В. Филатова
Согласовано:
Директор Департамента сопровождения ликвидационных процедур
Директор Департамента управления активами
Директор Департамента реализации активов
Директор Департамента реструктуризации финансовых организаций
Директор Экспертно-аналитического департамента
Директор Департамента информационных технологий
Директор Департамента безопасности и защиты информации
Директор Юридического департамента
Директор Департамента общественных связей
Заместитель Главного бухгалтера

--------------------------------

<1> Днем вынесения арбитражным судом решения о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации или вынесения судебного акта об утверждении Агентства ликвидатором является день изготовления соответствующего судебного акта в полном объеме (ч. 2 ст. 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

<2> Ответственность за своевременное получение решения арбитражного суда о введении в отношении кредитной организации процедуры принудительной ликвидации или судебного акта об утверждении Агентства ликвидатором возлагается на Юридический департамент Агентства (в регионах ответственным за получение судебного акта является представитель ликвидатора).

<3> Здесь и далее использовано сокращенное наименование Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

<4> Согласно п. 42 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 датой введения процедуры принудительной ликвидации является дата объявления резолютивной части судебного акта о введении такой процедуры.

<5> Требования данного пункта распространяются на кредитные организации, ликвидационные процедуры в отношении которых введены после 29.10.2012.

<6> Осуществляется в отношении банков - участников системы страхования вкладов.

<7> Использовано сокращенное наименование Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

<8> Здесь и далее использовано сокращенное наименование Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

<9> Здесь и далее использовано сокращенное наименование Положения Банка России от 16.01.2007 N 301-П "О порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России".

Задайте вопрос юристу:
+7 (499) 703-46-71 - для жителей Москвы и Московской области
+7 (812) 309-95-68 - для жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области